ABI Confindustria

PROTOCOLLO D’INTESA ABI-CONFINDUSTRIA
Iniziativa “Conti correnti: trasparenza e confrontabilità dei tassi di cambio nelle operazioni in valuta”

La presente sezione offre informazioni relative alle modalità di determinazione dei tassi di cambio adottate dalla Banca nelle operazioni in valuta estera disposte dalle imprese.

Fonte di rilevazione
In relazione alle operazioni non riconducibili a compravendita di banconote e traveller’s cheques, la rilevazione dei tassi di cambio è affidata alla Capogruppo UBI>

Modalità di applicazione
Alle operazioni svolte in contropartita con le imprese trovano applicazione i valori di cambio denaro/lettera sulla base dei seguenti standard di mercato:

• Cambio denaro, a fronte di acquisto di divisa da parte del cliente dalla Banca (ad es. per pagamenti all’estero in divisa o per estinzione di finanziamento in divisa da addebitare in conto in euro);

• Cambio lettera, a fronte di vendita di divisa da parte del cliente alla Banca (ad es. per introiti in divisa o per accensione di finanziamento in divisa da accreditare su conto in euro).

Le quotazioni possono riferirsi a cambi contrattati nel durante o rilevati quotidianamente, tramite listino interno, a orario prefissato (12.30 per transazioni afferenti alla compravendita di titoli denominati in divisa).

Avvertenze
La presente pubblicazione costituisce messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali si rinvia a quanto indicato nei fogli informativi a disposizione della clientela presso tutte le filiali.